is this really what you want?
理論版：
07：30 到辦公室、閱讀早報，看前一天的盤
08：00 線上開早會，早會開完規劃一天的行程
08：30 銀行開門，先整理手邊工作區域，檢視客戶基金績效
09：00 打電話連絡客戶，問安並進行績效回報
中間穿插前幾天約訪的客人、進行規劃、建議、下單
11：30 用午餐
12：00 回崗位，到13點30以前，是理專最忙碌的時刻
13：30 看台股當日收盤情況，客戶相繼來訪，面談、進行規劃
14：30 整理所有當日下單內容，未key單的15：00前趕工key完
15：30 拉下鐵門，銀行關門結帳，理專電話約排客戶來行時間
16：00 整理客戶投資績效
17：00 key in互動記錄
17：30 下班，完美的一天結束。
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真實版：
07：30 到辦公室、閱讀早報，看前一天的盤，吃早餐
08：00 線上開早會，總行財管部點名盯業績，早會開完規劃一天的行程
08：30 銀行開門，先整理手邊工作區域，檢視客戶基金績效，經理、主管叫去盯業績
09：00 打電話連絡客戶，問安並進行績效回報，約客戶來行
中間穿插前幾天約訪的客人、進行規劃、建議、下單，並請客戶下單
11：30 用午餐，依然是客戶面談，並請客戶下單
12：00 回崗位，到13點30以前，是理專最忙碌的時刻，客戶來行，並請客戶下單
13：30 看台股當日收盤情況，客戶相繼來訪，面談、進行規劃，並請客戶下單
14：30 整理所有當日下單內容，未key單的15：00前趕工key完，key不完狂call信託部慢點關帳
15：30 拉下鐵門，銀行關門結帳，理專電話約排客戶來行時間，吃午餐
16：00 整理客戶投資績效，財管電話會議盯業績
17：00 key in互動記錄，邊key邊罵系統爛，打起來又很麻煩…and 叫雞排、點心、下午茶來吃…
17：30 下班，完美的一天結束。開始call 客…
18：00 還在call客…
19：00 依然在call客…
19：30 行員要關門了，催還在call客的理專下班，終於可以回家…
(20：00 大型分行的理專…還在call客…)
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哈哈 真傳神~~
當初每個月40萬的扣打壓死我ㄌ~~~
又要賣連動債也要賣儲蓄險 ~~
還要騙客戶說我們是一家人~
沒幾ㄍ月我就自動滾蛋了 ~~~
理專這工作真不是人作的!! 還要把良心蓋住才可以混久一點!
所以阿~~ 請投資人多給好理專一點掌聲跟鼓勵吧~~~(然後多一點業績,這樣才不會陣亡)
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松大...您少寫一個囉..我幫您補上^^...
你忘了一個很重要的.....
就是叫你假日去上課(被人家檢討)啦.......
為了XX部的雞悲哀.........
假日上課還不能報加班哩.....
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說的真貼切~不斷的CALL客,沒事請喝咖啡不是來純聊天的,重點還是要把客戶的錢洗出來~
不過換一個角度~客戶把理專當小弟小妹使喚,這種客人就應該多回饋一點,不然怎麼活下去
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講一個真實案例
某友，花旗第一分行主管，教育其下理專的作法就是買賣熱門的基金，
賺三趴以上就轉換標的
至於標的為何，基本上都屬於新興市場居多，XX礦，原物料等
該友非理專，績效旺時月薪加績效獎金五十萬以上
曾經有一次，該行的某個理專，建議旗下所有客戶賣到馬來西亞基金，導致馬來西亞股市當日大跌，該國金融高層致電台灣詢問，原因只是花旗分行某個理專建議客戶而已
於是詢問花旗高層詢問為什麼想要叫客戶賣馬來西亞，原因看線型不好而已。
呵呵一切就是那麼簡單，就是那麼簡單
citi理專超弱的,根本做不久,一批換一批,不知道已經換多少理專了,
還台灣人贖基金股票市場大跌咧,若真是有,也只有新加坡大華投資這檔,
海峽指數被台灣人搞得很慘,但過程是漸進式的,
當然主要威力要加上金融風暴以及台灣人持有大華投資超過九成無法買進,
但台灣一個分行的顧客可以改變馬國市場大跌,確實可笑,
殊不知很多基金公司都繪刻意調整淨值或地炎反應淨值的真實報價,
比如富達是最明顯的
美元指數居高不下,原物料出現跌深反彈,除了ETF的XLE蜘蛛能源有漲之外,
傳統能源基金似乎並沒有明顯反彈,礦業類股漲跌比例不佳,但卻出現可加碼訊號,
所以方便問問你們銀行或你的看法,有些投資標的還是小賠的狀況,
因為部位大去年賺的有被咬掉一口,我該立刻停損嗎?
第二季傳統淡季影響等心理因素,應該會在三月以前(多以前我不知道)反映市場的狀況,
第二季修正完第三季才有機會,但漲勢將不若09年,人民幣過度低估,利率確可能不敢大膽調整,
因為一加息就比美國利率高了,會吸引大批熱錢流至,所以人行會調升一些匯率,
利率上面理應按兵不動小心操作,他有提到人民幣升值,有助大陸購買力,
油價有可能上看90,當然這些都是它團隊的預測報告,也給您
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